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ファイナンシャルプランナーとの保険相談とは
ファイナンシャルプランナーとの保険相談は、保険の新規加入や見直しについて相談できるサービスです。
公的保障やライフプランをもとに、保険が必要かどうかや、どの程度の補償額を考えるかについて相談できます。保険について自分だけで判断するのが難しい場合に、ファイナンシャルプランナーへ相談しながら検討できる点が特徴です。
相談方法は対面面談とオンライン相談があります。オンライン相談を利用する場合は、カメラとマイクをONにしてPCから相談する必要があります。
なお、利用には対象年齢や対象者などの条件があります。申し込み前に自分が条件に該当するか確認しておきましょう。
特徴
このサービスでは、保険だけを見るのではなく、公的保障やライフプランを踏まえて保険について相談できます。
- 公的保障をもとに保険の必要性について相談できる
- ライフプランをもとに補償額について検討できる
- 対面またはオンラインで相談できる
保険にはさまざまな種類があり、必要な保障も家族構成や生活状況などによって異なります。そのため、現在の状況を整理しながら相談できることがポイントです。
オンライン相談の場合は、事前に担当者からのヒアリングや確認事項への回答が必要です。また、相談後にはアンケートへの回答も必要となります。
利用するメリット
保険について考える際には、現在の生活だけでなく、今後のライフプランや公的保障も含めて考えることが大切です。ファイナンシャルプランナーとの相談では、こうした点を踏まえながら保険について検討できます。
一つ目のメリットは、公的保障を踏まえて保険の必要性を考えられることです。すでに受けられる保障を確認しながら、保険について検討できます。
二つ目は、ライフプランをもとに補償額について相談できることです。家族構成や今後の生活について考えながら、保険について相談したい方に向いています。
三つ目は、相談方法を選べることです。対面面談だけでなくオンライン相談にも対応しているため、オンラインでの相談を希望する方も利用を検討できます。
利用・申し込み前に確認したいこと
申し込み前には、対象条件や相談方法を確認しておきましょう。
対象年齢は23歳以上65歳以下で、日本国内にお住まいの方が対象です。また、結婚しており、家族構成がある世帯であることなどの条件があります。世帯として収入があることも条件となっています。
オンライン相談を利用する場合は、カメラとマイクをONにしてPCで相談できる環境が必要です。事情がある場合は、担当ファイナンシャルプランナーへ申し出ることができます。
また、面談前には事前ヒアリングや確認事項への回答が必要です。相談後にはアンケートへの回答も求められます。
相談を申し込む前に、自分が対象条件に該当しているか、希望する相談方法を利用できる環境があるかを確認しておくとよいでしょう。
こんな方におすすめ
ファイナンシャルプランナーとの保険相談は、次のような方が検討しやすいサービスです。
- 保険の新規加入について相談したい方
- 現在加入している保険の見直しを考えている方
- 公的保障を踏まえて保険について考えたい方
- ライフプランに合わせて補償額を検討したい方
- ファイナンシャルプランナーに保険について相談したい方
保険について何から考えればよいか迷っている場合は、自分の家族構成や今後の生活などを整理したうえで相談すると、検討したい内容を伝えやすくなります。
まとめ
ファイナンシャルプランナーとの保険相談では、公的保障やライフプランをもとに、保険の必要性や補償額について相談できます。
対面面談だけでなくオンライン相談も利用できるため、自分に合った方法で相談を検討できます。ただし、対象年齢や家族構成などの条件があるほか、オンライン相談ではカメラとマイクをONにしたPCでの相談が必要です。
保険の新規加入や見直しを考えている方は、対象条件や相談方法を確認したうえで、自分の状況に合ったサービスかどうかを検討してみるとよいでしょう。
